meine Bank | Nr. 25 – April 2021

meine Bank April 2021 14 Digital Nachhaltig trifft digital Immer mehr Menschen möchten bei der Geldanlage genau wissen, wofür ihr Invest- ment eingesetzt wird. Und dann soll alles auch bequem digital funktionieren. Zwei Angebote der Heidenheimer Volksbank bieten dafür jetzt die richtige Lösung. Nachhaltig ist sicher eines der Schlagworte der letzten Jahre – und jeder stellt sich darunter etwas anderes vor. Grundlage ist aber immer eine ganzheitliche Betrachtungsweise, die weit über Umwelt- und Klimathemen hinausgeht und Unterneh- men wie auch Staaten umfasst. Das gilt insbesondere beim Thema Finanzanlagen und so wendet z. B. Union Investment die ESG-Kriterien an: Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Führungsqualitäten). Kombiniert mit den drei klassischen Anlagekriterien Rendite, Sicherheit und Ver- fügbarkeit ergibt sich daraus eine nachhaltige und erfolgreiche Investmentstrategie. „Unser Partner Union Investment ist schon lange beim Thema Nachhaltigkeit aktiv“, sagt Katharina Berger, Kunden- beraterin im KundenCenter der Heidenheimer Volksbank. „Dort wurden Nachhaltigkeitskriterien bereits angewandt, lange bevor sie in aller Munde waren, z. B. bei der Betreuung kirchlicher und karitativer Kunden.“ Aber noch ein weiterer Aspekt wird für Anleger heute immer wichtiger: Investieren soll einfach und bequem funktionieren, mit digitalen Tools, die viele Aufgaben automatisch übernehmen und jederzeit einen schnellen Überblick ermöglichen. Die Heidenheimer Volksbank hat dafür gleich zwei passende Lösungen. Beratungskompetenz, digital unterstützt. Ganz neu ist Vermögen Plus. „Bei dieser Fondsvermögensverwaltung kom- binieren wir die hohe Kompetenz unserer Berater vor Ort mit einer digitalen Plattform“, erklärt Jürgen Neukamm, Kunden- berater in der Geschäftsstelle Königsbronn. „Wir begleiten den Kunden mit einem digitalen Tool durch alle Phasen von der Datenerfassung über die Ermittlung des Risikoprofils und seiner individuellen Anlagepräferenzen bis zur Entscheidung über das Portfolio“, ergänzt der Berater. Die Investition erfolgt in aktiv gemanagte Investmentfonds und passiv gemanagte Indexfonds (ETFs), immer aber unter dem Aspekt einer nach- haltigen Geldanlage. Anschließend hat der Kunde jederzeit auf einer übersicht- lich gestalteten Website Zugriff auf sein Portfolio, kann aktu- elle Stände abrufen oder sein Investment anpassen. Und bei Bedarf kann er problemlos Unterstützung durch seinen Volks- bank-Berater anfordern. Mehr Infos zu MeinInvest gibt es online